회사를 시작할 때 내부 절도에 대해 생각하는 사업주는 거의 없습니다. 그러나 직원 절도는 기업 파산의 3 분의 1 이상을 책임지고 있다고 Service Management Group은보고합니다. 이러한 행동은 종종 개인적 또는 직업적 압력으로 인해 발생하며 직업 만족도와는 거의 관련이 없습니다. 비즈니스를 보호하는 한 가지 방법은 직원 도난의 경고 신호를 알고 어떻게 발생하는지 이해하는 것입니다.
팁
직원 절도가 발생하는 가장 일반적인 5 가지 방법은 사소한 절도, 데이터 절도, 현금 절도, 스키밍 사기 및 사기성 지불입니다.
내부 도난은 얼마나 흔한가요?
National Retail Federation에서 발표 한 2019 년 National Retail Security Survey에 따르면, 위치가 500 개 이하인 소매 업체 는 2018 년에 부정직 한 직원당 평균 $ 1,377의 손실을 입었습니다. 이 금액은 500 개 이상의 위치를 가진 소매 업체 보다 약간 높았습니다. 내부 절도는 소매업뿐만 아니라 대부분의 산업에서 발생하며 현금 절도에서 스키밍에 이르기까지 다양한 형태를 취할 수 있습니다.
ACFE (Association of Certified Fraud Examiners)는 자산 도용이 직업 사기의 거의 90 %를 차지하여 평균 114,000 달러의 재정적 손실을 초래한다고 밝혔습니다 . 약 85 %의 사기꾼이 적어도 하나의 위험 신호를 표시했습니다. 그러나 대부분의 사기 계획이 16 개월 정도에 걸쳐 발생한다는 점을 고려하면 징후는 미묘합니다.
직원 도난 사실
수표 변조 계획, 비용 상환 계획 및 급여 계획은 모두 현대 직장에서 일반적입니다. 부정직 한 직원의 절반 이상이 자신의 흔적을 감추기 위해 허위 물리적 문서를 작성한다고 ACFE는 말합니다. 다른 사람들은 실제 또는 디지털 문서를 변경하거나, 사기 저널 항목을 만들거나, 책을 요리합니다.
인적 자원 관리 협회 (Society for Human Resource Management)는 직장 동료 나 상사로부터 정보를 훔친 직원의 약 40 %가 성과 평가 불량과 같은 HR 관련 문제를 경험했다고 지적합니다. 빚을지고 있거나 재산을 넘어서 사는 사람들은 사기를 저지를 가능성이 더 큽니다. 중소기업 소유자는 대기업보다 내부 절도에 더 취약하며 손실을 감당하지 못할 수도 있습니다.
이러한 직원 도용 사실을 알면 중소기업을보다 쉽게 보호 할 수 있습니다. 내부 도난은 감지하기 어려울 수 있지만주의해야 할 경고 신호가 있습니다. 급여 불일치, 재고 누락 또는 갑작스러운 이익 감소는 위험 신호를 불러 일으킬 것입니다. 일반적으로 직원은 사소한 절도, 데이터 절도, 현금 절도, 스키밍 사기 및 사기 지불과 같은 방법 중 하나 이상을 사용하여 회사에서 정보를 훔칠 수 있습니다.
사소한 절도를 무시하지 마십시오
많은 근로자들은 펜, 메모장 또는 인쇄 용품을 가지고 사무실을 나가는 것이 도난으로 간주되지 않는다고 잘못 생각합니다. 절도 또는 사소한 절도는 소기업에 비용이 많이 들고 장기적으로 재고 축소를 유발할 수 있습니다. 예를 들어, 모든 배송에서 상자 나 상자를 훔치는 트럭 운전사는 수익 손실과 지연으로 인해 회사에 수천 달러의 비용이들 수 있습니다.
사소한 절도는 종종 감지하기 어렵습니다. 결국, 사무실에있는 모든 상자, 펜 또는 스테이플러를 계산할 시간이있는 사람은 누구입니까? 건축 자재와 벌크 상품의 경우 발견하기가 훨씬 더 어렵습니다. 이러한 행동을 제거하는 것은 불가능하지만 직장에서 절도의 위험을 줄일 수있는 방법이 있습니다.
직장 도난을 정의하고 그 결과를 설명하는 명확한 도난 방지 정책을 갖는 것이 좋은 출발점입니다. 직원이 어떤 종류의 행동이 용인되고 어떤 것이 용납되지 않는지 알고 있는지 확인하십시오. 절도의 몇 가지 예를 나열하고 처벌 조치를 결정하십시오. 기밀보고 절차를 실행하고 모든 위반 사항이 조사 될 것임을 명확하게 설명합니다.
데이터 도난 방지 및 감지
데이터 절도는 종종 해커 및 암호를 즉시 해독 할 수있는 최첨단 소프트웨어와 관련이 있습니다. 하지만 항상 그런 것은 아닙니다. Varonis 2019 글로벌 데이터 위험 보고서에 따르면 설문 조사에 참여한 기업의 약 50 %는 모든 직원이 사용할 수있는 민감한 파일이 1,000 개 이상이고 모든 폴더의 22 %가 사용 가능했습니다.
내부자 데이터 도용은 회사의 이미지를 훼손하고 막대한 벌금이나 소송으로 이어질 수 있습니다. 또한 마케팅 노력을 방해하여 수익 손실을 초래할 수 있습니다. 팀원 중 누군가가 지금 영업 비밀, 신용 카드 번호 또는 연락처 목록을 제 3 자에게 판매 할 수 있습니다. 내부자 공격의 평균 비용은 50 만 달러 이상이라고 Ponemon Institute는보고합니다.
이러한 위험을 완화하는 한 가지 방법은 중요한 데이터에 대한 액세스 권한을 필요한 사람에게만 제공하는 것입니다. 회사의 정보를 클라우드에 저장하고 강력한 암호로 보호하십시오. 직원을 해고하면 원격 웹 도구, 음성 메일, 비즈니스 응용 프로그램 및 내부 통신 채널에 대한 액세스를 비활성화하십시오. 이러한 조치를 고용 계약에 포함 시키거나 근무를 시작하기 전에 직원에게 비공개 계약에 서명하도록 요청하십시오.
현금 절도주의
또 다른 일반적인 유형의 내부 절도는 회사 장부에 이미 기록 된 돈을 훔치는 현금 절도입니다. 다른 사기 계획과 마찬가지로 현금 계좌 변경, 등록기에서 현금 훔치기 또는 등록 테이프 변경과 같은 다양한 형태를 취할 수 있습니다. 사기꾼은 잔액을 충당하기 위해 개인 수표를 쓸 수도 있습니다.
현금 절도는 다른 유형의 내부 절도보다 감지하기 쉽습니다. 정부 회계사 협회는 사업주들에게 현금이 지속적으로 부족하고 도난으로 인한 상품 누락, 회사 은행 계좌 잔고의 큰 변동을 조심할 것을 권장합니다.
상황에 따라 감시 시스템을 설치하거나 직원 업무를 분리하거나 정기적 인 현금 픽업을 예약하여 절도를 예방할 수 있습니다. 놀라운 현금 계산을 수행하는 것도 도움이 될 수 있습니다. 또한 거래를 취소하기 전에 직원이 경영진의 허가를 받아야하는 시스템을 구현할 수 있습니다.
스키밍 사기주의
ACFE에 따르면 현금 스키밍 사기는 약 18 개월 동안 발견되지 않습니다. 소규모 회사에 영향을 미치는 모든 사기 사례의 약 20 %, 대기업에서 발생하는 사례의 8 %를 차지합니다. 현금 절도와 달리 이러한 유형의 사기는 회사 장부에 기록되기 전에 현금을 훔치는 것과 관련이 있습니다. 때로는 수표 도난과 관련이 있습니다.
피자 가게에 새로운 직원을 고용했다고 가정 해 보겠습니다. 몇 주 후 수익이 절반으로 떨어졌습니다. 몰래 카메라를 설치 한 후 신입 사원이 현금으로 지불하는 고객에게 영수증을주지 않는다는 것을 알게됩니다. 돈은 금전 등록기 대신 그의 주머니에 들어갑니다. 이러한 판매는 기록되지 않기 때문에 사기를 감지하기 어렵습니다.
이러한 유형의 범죄를 예방하는 유일한 방법은 신용 카드 결제 만받는 것이지만 항상 가능한 것은 아닙니다. 안전을 유지하려면 회사의 현금 계좌에 대한 비정기적인 입력, 분실 또는 도난 된 재고 상각, 은행 계좌 잔고의 일관된 변동을 확인하십시오. 의심스러운 점이 발견되면 사전 조치를 취하고 기록을 다시 확인하십시오.
사기성 지불 식별 및 방지
지불 사기는 가장 일반적인 유형의 자산 남용 중 하나이며 청구 또는 급여 체계, 비용 상환 체계, 수표 변조 등이 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 팀의 누군가가 공급 업체에 과다 지불하거나 고의로 잘못된 공급 업체에게 돈을 보낼 수 있습니다. 공급 업체가 초과 금액을 반환하면 직원이 개인 용도로 돈을 보관합니다.
직원은 회사의 미지급금 시스템에 가짜 벤더를 설정하고 자신이나 친구에게 지불 할 수도 있습니다. 중소기업 소유자는 회사 장부, 회계 기록 및 취소 된 수표를주의 깊게 확인하여 지불 사기 위험을 줄일 수 있습니다. 여러 직원에게 급여 기능을 할당하고 승인 된 공급 업체 목록을 유지합니다.
가능하면 조직에서 친척 고용을 금지하거나 금지하십시오. 정기적 인 현금 계산을 수행하고 매달 회사의 은행 계좌를 조정합니다. Forbes는 매월 재무 제표를 검토하고 회계사에게 회사의 사기를 평가하도록 요청할 것을 제안합니다. 모든 불일치가 아무리 작거나 사소 해 보이더라도 철저히 조사하십시오.